Você sabe o que é uma research e como essas instituições atuam no mercado de investimentos? Uma vez que elas oferecem serviços muito relevantes aos investidores, vale a pena conhecê-las e saber como funcionam seus relatórios.

Entendendo mais sobre a research você poderá avaliar a necessidade de utilizar os serviços oferecidos pelos profissionais, além de ter mais conhecimento sobre o mercado financeiro. Logo, suas decisões e educação financeira são potencializadas.

Ficou interessado? Neste conteúdo você aprenderá o que é uma research, como ela atua no mercado e como ela pode ajudá-lo em sua jornada de investimentos. Não perca!

O que é uma research?

As researchs também são conhecidas como casas de research ou de análises. Elas são instituições que se especializaram em montar relatórios e conteúdos profissionais voltados ao mercado financeiro e diferentes investimentos.

A finalidade da research é prover informações relevantes aos seus clientes por meio do trabalho de analistas de investimentos. Eles visam melhorar o conhecimento dos investidores e proporcionar bases para auxiliar a tomada de decisão no mercado financeiro. 

Quem contrata uma research terá acesso a diversas facilidades. Os serviços prestados e conteúdos divulgados dependem de cada instituição, mas elas costumam fornecer relatórios de análises sobre diversos temas.

O foco do relatório ou do conteúdo pode ser questões mais amplas, como a economia e a macroeconomia. Porém, ele também pode ser voltado a investimentos específicos, como ações de um setor, carteiras completas e outros ativos.

A ideia é que o cliente conte com análises do mercado feitas por especialistas. Dessa maneira, ele aumenta o seu conhecimento financeiro e de investimentos, entende as expectativas do mercado de acordo com os profissionais e pode ter um direcionamento mais eficaz em suas decisões.

Como funciona uma research?

Você também deve saber como funciona uma research, já que precisa ter confiança em relação aos conteúdos divulgados pela instituição.

Primeiro ponto importante: os profissionais que atuam nas researchs devem ter certificações do mercado financeiro para essa atividade. Isso significa que eles passam por exames para confirmar a capacidade técnica.

Entre as certificações necessárias, vale destacar a Certificação Nacional do Profissional de Investimento (CNPI), que garante o título de analista de investimentos. Por isso, você deve avaliar se todos os profissionais possuem esse documento e sua regularidade. 

Além dos profissionais, a própria casa de análise deve ser regulamentada para funcionamento. Nesse sentido, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) precisa autorizar o funcionamento da research, conforme suas normas.

Estando com todas as exigências em dia, a research e seus analistas podem atuar para produzir diversos conteúdos aos seus clientes. Entre os principais estão:

• relatórios sobre o mercado ou investimentos;
• artigos educacionais;
• ebooks voltados ao mercado financeiro;
• newsletters sobre o tema;

Também existem serviços que podem ser prestados pelas researchs de forma mais personalizada. Veja alguns exemplos:

• análises de riscos de determinada ação ou ativo;
• estudo completo a respeito de uma companhia de capital aberto;
• divulgação de carteiras recomendadas;
• sugestão de investimentos de acordo com o perfil e objetivos do cliente.

Assim, quem contrata uma casa de análises conta com documentos e serviços completos para entender o mercado financeiro e direcionar suas escolhas.

Como os relatórios podem ser úteis para o investidor? 

Você viu que as researchs publicam relatórios e análises sobre o mercado financeiro direcionados a seus clientes. Desse modo, é preciso saber como esses documentos podem ser úteis para o investidor.

O primeiro benefício de contar com os relatórios de uma research diz respeito a ter uma visão mais crítica sobre o mercado e os ativos. Entendendo a visão dos analistas sobre os dados avaliados, você potencializa as suas próprias opiniões.

Os relatórios são embasados em dados concretos e expectativas em relação à economia, política, determinações de órgãos oficiais etc. Portanto, há uma grande fonte de informações para o investidor treinar seu próprio conhecimento.

Além disso, é preciso considerar a praticidade de contar com esses relatórios em suas análises de investimento. Muitas pessoas não têm o tempo ou o conhecimento necessário para realizar uma avaliação fundamentalista ou checar os documentos de empresas, por exemplo.

Logo, contar com os relatórios facilita esse procedimento que é tão relevante para a tomada de decisão. Ainda, você tem a certeza de que os dados utilizados estão corretos e que as opiniões sobre o tema são de especialistas no mercado.

Com todas essas vantagens, você poderá ter mais sucesso ao fazer a sua adequação de carteira. Nesse contexto, pode ficar mais fácil escolher ativos ou títulos conforme seus objetivos financeiros.

Afinal, você entenderá como os ativos se comportam, quais são as expectativas de mercado e os riscos envolvidos em cada um deles. Logo, esses relatórios permitem que você aplique o conhecimento obtido em suas decisões práticas.

Além disso, é possível acessar as carteiras recomendadas para cada perfil. Ao considerar esse fator ao seguir um portfólio elaborado por profissionais do mercado, há maiores chances de ter resultados adequados às suas expectativas.

Como escolher a melhor research para acompanhar?

Você aprendeu que as researchs atuam no mercado de investimentos a partir do trabalho de analistas com certificações. Contudo, cada casa de análise tem seus próprios profissionais e formas de atuação.

Por esse motivo, você deve saber como escolher a melhor research para acompanhar os relatórios e as carteiras recomendadas. Nesse contexto, vale a pena conhecer o time de análise do banco BTG Pactual.

O time de research do banco foi eleito como o melhor do Brasil por três anos consecutivos. Além disso, ele ganhou o prêmio de melhores análises da América Latina em 2018 e 2019 pela revista Institutional Investor.

A research do BTG Pactual atua em análise macroeconômica, ações e renda fixa. Ainda, ela monta carteiras recomendadas de fundos imobiliários (FIIs), BDRs, setores de ações e outros ativos de interesse dos investidores.

Agora você já sabe o que é uma research e como essas empresas atuam no mercado de investimentos. Como aprendeu, contar com os relatórios e análises dessas casas pode trazer mais visão crítica, adequação de carteira e praticidade para suas decisões.

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